به خانواده دادگر بپیوندید


Email/ایمیل
Name/نام

آشنایی با روش‌های پرداخت در تجارت بین‌المللی قسمت دوم

در نوشته پیشین به گزارش سازمان تجارت جهانی یا World Trade Organization و ارزش کالاهای مبادله شده در جهان در سال 2015، اشاره شد که در مقایسه با...

1051
1051
Share

در نوشته پیشین به گزارش سازمان تجارت جهانی یا World Trade Organization و ارزش کالاهای مبادله شده در جهان در سال 2015، اشاره شد که در مقایسه با آمار سال 2014، حدود 13درصد کاهش داشت و یادآوری شد که در سال 2015 به‌طور متوسط روزانه 45 میلیارد دلار کالاهای تجاری در جهان، بین کشورهای مختلف، مبادله شده است و در پاسخ به سوال مطرح شده مبنی بر این که وجه کالاهای مبادله شده در سال 2015، یعنی همان 16.5 تریلیون دلار آمریکا، چگونه و با چه مکانیزمی توسط خریداران به فروشندگان طرف قرارداد، پرداخت شده است، به تشریح مکانیزم روش‌های رایج پرداخت وجه در معاملات بازرگانی بین‌المللی پرداختیم و از جمله به روش‌های حساب باز یا آزاد یا Open Account Trade و روش وصولی یا Collections اشاره شد، اینک ادامه مطلب:
درآخرین بخش از نوشته پیشین، به مقررات اتاق بازرگانی بین‌المللی درارتباط با معاملات وصولی یا مقررات متحدالشکل وصولی‌ها (URC) اشاره شد، که باید در زمانی مناسب به بررسی و تحلیل این مقررات پرداخته شود، اما لازم است که در این جا، به ماده 1 این مقررات تحت عنوان کاربرد مقررات URC اشاره کنیم که بر اساس مفاد آن، تمام طرف‌های ذیربط در یک معامله وصولی، ملزم به رعایت این مقررات هستند، مگر این که غیر از آن توافق شده باشد و یا با قوانین و مقررات ملی و محلی در تضاد باشد و یا عدول از آن امکان‌پذیر نباشد.
نکته جالب این است که، علی‌رغم تعریف طرف‌های درگیر در معاملات وصولی در ماده 3 مقررات URC، به واگذارنده اصلی یاPrincipal – کسی که انجام عملیات وصول را به بانک واگذار می‌کند، بانک فرستنده یاRemitting Bank – بانکی که واگذارنده، انجام امور اسناد وصولی را به آن واگذار می‌کند، بانک وصول کننده یا Collecting Bank – به معنای هر بانکی است به جز بانک فرستنده که در جریان فرآوری وصولی نقش دارد، و بانک ارایه‌کننده اسناد یا Presenting Bank – بانک وصول کننده‌ای است که اسناد وصولی را به براتگیر (خریدار) ارایه می‌نماید، و پررنگ بودن نقش بانک‌ها در معاملات وصولی بر اساس مفاد این ماده، در ماده 1 این مقررات اشاره شده که بانک‌ها هیچ‌گونه الزامی برای انجام عملیات وصول و یا دستور عمل‌های متعاقب آن ندارند!!! و بانکی که، بنا به هر دلیل، تصمیم به عدم انجام امور وصولی و دستورات دریافت شده مرتبط با آن بگیرد، باید فورا به طرفی که اسناد وصولی یا دستور وصول را از آن دریافت کرده، اعلام نماید!!
نکته مهم دیگری هم در این مقررات آمده که بر اساس آن، بانک‌ها هیچ‌گونه تعهد و مسئولیتی برای بررسی اسناد و پرداخت وجه اسناد یا بروات را ندارند و صرفا مجاز به اجرای مفاد دستور وصول بر اساس این مقررات هستند.
البته در این مقررات نکات جالبی در ارتباط با وظایف و مسئولیت‌های بانک‌ها در ارتباط با انجام مفاد دستور وصول یا Collection Order درج شده که در فرصتی دیگر به بررسی و تحلیل مقررات مذکور می‌پردازیم.

3- روش اعتبار اسنادی – (Documentary Letter of Credit LC)
در این روش فروشنده نمی‌خواهد صرفا بر اساس قول و قرار‌های خریدار و اعتماد به تعهد پرداخت شخصی وی (اعم از شخص حقیقی یا حقوقی) ریسکی را بپذیرد، بنابراین در مذاکرات مقدماتی با خریدار، تهیه، حمل و ارسال کالا را موکول به دریافت متن شرایط اعتبار اسنادی گشایش شده (LC) توسط بانک خریدار به نفع فروشنده (ذینفع اعتبار – LC Beneficiary)، می‌نماید.
در روش اعتبار اسنادی، بانک گشایش‌کننده اعتبار، در واقع تعهد پرداخت وجه کالا را به فروشنده، می‌پذیرد. بنابراین، می‌توان اعتبار اسنادی را به صورت خیلی خلاصه “تعهد پرداخت مشروط بانک به فروشنده”، تعریف کرد.
مکانیزم اجرایی عملیات اعتبار اسنادی بر اساس تعریف ذکر شده به ترتیب زیر است:
• مراجعه خریدار به بانک خود و درخواست گشایش اعتبار به نفع فروشنده
• بررسی وضعیت مالی و اعتباری خریدار توسط بانک به منظور ارزیابی ریسک
• اعلام شرایط بانک به خریدار براساس نتایج ارزیابی ریسک جهت گشایش LC
• ابلاغ متن شرایط اعتبار یا SWIFT Format به فروشنده در صورت پذیرش شرایط بانک
به نظر می‌رسد که فروشنده با در یافت متن سویفت اعتبار اسنادی گشایش‌شده توسط بانک خریدار، زمینه را برای تهیه و ارسال کالا براساس مفاد قرارداد منعقد شده با خریدار یا پروفرمای صادر شده توسط فروشنده به نام خریدار، آماده کرده است. شما چه حدث می‌زنید؟
در شماره آینده مشخص خواهد شد، البته اگر علاقمند باشید پیشنهاد می‌کنیم که نظرات خود را با ما در میان بگذارید.
ادامه دارد…

نویسنده: محمد صالح – ذوقی *
*کارشناس و تحلیل‌گر مسایل تجارت بین‌الملل

مدرس اینکوترمز 2010، تایید شده توسط اتاق بازرگانی بین‌المللی ICC Paris
عضو کمیسیون مقررات و رویه‌های بازرگانی اتاق بازرگانی بین‌المللی ICC Paris
مشاور امور بازرسی کالا (PSI) و قرارداد‌های صادراتی و وارداتی

dadgar main author

In this article

Join the Conversation