به خانواده دادگر بپیوندید


Email/ایمیل
Name/نام

سرمایه‌گذاری پوچ

کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری وقتی رخ می‌دهد که شخصی وانمود می‌کند یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای یا شرکت سرمایه گذاریست که پول شما را گرفته و قول می‌دهد که با آن...

143
143
Share

کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری وقتی رخ می‌دهد که شخصی وانمود می‌کند یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای یا شرکت سرمایه گذاریست که پول شما را گرفته و قول می‌دهد که با آن سرمایه‌گذاری کند ولی آن‌را برای مقاصد دیگر خرج می‌کند و شما سرمایه خود را پس نمی‌گیرید. در واقع آن فرد، پول شما را می‌دزدد. هم افراد و هم شرکت‌ها ممکن است قربانی این نوع کلاهبرداری‌ها واقع شوند.

چگونه کلاهبراری در سرمایه‌گذاری رخ می‌دهد؟
روش‌ها و نقشه‌های کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری، اغلب از طریق تلفن با استفاده از تکنیک‌های فروشی که با اصرار زیاد، مشتری را تحت فشار قرار می‌دهند، صورت می‌گیرد. اینترنت و ایمیل همچنین ابزارهای رایجی هستند که کلاهبرداران و فروشنده‌های غیرمعتبر از آنها استفاده می‌کنند. برخی از استادانه‌ترین طرح‌های کلاهبرداری حتی ممکن است در دفاتر کاری و به‌ همراه بروشورهای رنگی و اسناد و پیشنهادات قانونی پیچیده، صورت گیرد.

در بعضی موارد، تبهکاران ممکن است حتی “مشاورین سرمایه‌گذاری” قانونی باشند که برای شرکت سرمایه‌گذاری معتبر کار کنند. آنها مشتری‌ها را متقاعد می‌کنند در معاملاتی سرمایه‌گذاری کنند که وجود خارجی ندارند و به آنها وعده می‌دهند درصورت سرمایه‌گذاری سریع نقدی، بازگشت مالی بسیار بالایی خواهند داشت. اغلب اوقات، کلاهبرداران برای جلب اطمینان و گرفتن پول مشتری‌ها، خود را وارد زندگی شخصی آنها می‌کنند و با آنها دوست می‌شوند.

انواع رایج کلاهبرداری سرمایه‌گذاری

1. کلاهبرداری در اوراق بهادار شامل سهام، اوراق قرضه، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک
در این نوع طرح کلاهبرداری، تبهکاران، سهام، اوراق قرضه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌فروشند که یا بی‌ارزش بوده و یا وجود ندارند. آنها گزارش‌های جعلی ارائه می‌کنند که مبنی بر بالا بودن امنیت کارشان است و اغلب اوقات با اظهار اینکه سهام افزایش خواهد یافت و بهتر است قبل از اینکه قیمت آن نسبتا پایین است آن را تهیه کرد، سعی می‌کنند از مردم پول بیشتری بگیرند. چیزهایی که آنها پیشنهاد می‌کنند در آینده ارزش آن افزایش خواهد یافت، مواردی مانند فناوری جدید، کشف جدید (مانند معادن طلا) و یا پیشنهاد خرید سهام یک شرکت بمنظور اعمال کنترل در آن می‌باشد.

2. پونزی (Ponzi) یا طرح‌های هرمی
در طرح پونزی، سرمایه‌گذار در ابتدا سود سهام یا مبالغ نقدی بالایی را برای اولین سرمایه‌گذاریش دریافت می‌کند و به همین دلیل معمولا تشویق می‌شود پول بیشتری را سرمایه‌گذاری کند. ولی “سودی” که او دریافت کرده در واقع از سرمایه‌گذاری دیگر افراد مانند خودش تامین شده و با سودی که در سرمایه‌گذاری‌های واقعی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و یا بازار سهام بدست می‌آید، فرق دارد. درنهایت، کلاهبرداران با پول‌ها فرار می‌کنند و قربانی تمام پولی که “سرمایه‌گذاری کرده”، از دست می‌دهد.

3.کلاهبرداری در املاک
در این نوع کلاهبرداری، افراد شیاد، زمین‌هایی را که صاحب آن نیستند و یا وجود ندارند، به مردم می‌فروشند. در این نوع معاملات، کلاهبردار (که ممکن است حتی یک دلال مجوزدار باشد)، با در دست داشتن اسناد املاکی که بنظر قانونی هستند، توافقنامه خرید و فروش و گزارش ارزش املاک قابل مقایسه با ملک مدنظر، قربانی را تحت فشار قرار می‌دهد تا ملک را سریع خریداری کند و برای انجام این کار، کلاهبردار داستانی سرهم می‌کند که چرا ملک، زیر ارزش واقعی آن است و چرا آنها این پیشنهاد را به قربانی می‌دهند و اینکه این ملک به شخص دیگری فروخته خواهد شد. همین باعث می‌شود که قربانی زمان کافی برای دیدن املاک را نداشته و نتواند دقت کافی به خرج داده و از وکیل خود کمک بگیرد.

4. طرح های کلاهبرداری اتاق سهام (boiler room)- سرمایه‌گذاری در شرکت‌ها و محصولات جدید
نوع رایج دیگر کلاهبرداری در سرمایه گذاری، به طرح‌های کلاهبرداری اتاق سهام معروف است زیرا این کار معمولا توسط تیمی از شیادان صورت می‌گیرد که کلاهبرداری خود را با استفاده از یک دفتر کاری موقت، که به آن اتاق سهام گفته می‌شود، انجام می‌دهند. آنها حتی ممکن است برای متقاعد کردن شما نسبت به قانونی بودن کار خود، یک وبسایت، آدرس تجاری و یا شماره تلفن رایگان جعلی راه‌اندازی کنند. کلاهبرداری معمولا اینطور شروع می‌شود که به قربانی در یک تماس تلفنی ناخواسته گفته می‌شود سهام یک شرکت خصوصی را که به زودی در لیست بازار سهام قرار می‌گیرد، خریداری کند و به آنها گفته می‌شود وقتی آن شرکت در اختیار عموم قرار گیرد، ارزش سهام آن بسرعت افزایش خواهد یافت. اغلب اوقات، زمینه کاری شرکت مدنظر، یکی از موارد بسیار محبوب مانند روش‌های درمانی جایگزین و یا محصولات سازگار با محیط زیست، اعلام می‌شود. تا قبل از اینکه قربانی متوجه غیرواقعی بودن شرکت شود، کلاهبرداران از آن محل نقل مکان می‌کنند.

5. طرح‌های کلاهبرداری خارج از کشور
در این نوع کلاهبرداری‌ها، به افراد وعده سودهای کلان و پرداخت مالیات پایین داده می‌شود تا پول خود را در کشور دیگر سرمایه‌گذاری کنند. وقتی پول به کشور دیگر فرستاده می‌شود و کنترل آن در دست شخص دیگریست، ممکن است ردیابی و پس گرفتن آن عملا غیرممکن باشد. اگر وعده آنها در رابطه با پرداخت مالیات پایین، غیرواقعی باشد، قربانی حتی ممکن است مبالغ زیادی بابت مالیات، بهره و جریمه به دولت بدهکار شود. علاوه براین، وقتی پول به کشور دیگر منتقل می‌شود، مردم دیگر تحت حفاظت قوانین کانادا نخواهند بود و نمی‌توانند به بنگاه حفاظت از دارایی‌های سرمایه‌گذاران کانادایی و یا دادگاه‌های کانادا مراجعه کنند.

6. طرح کلاهبرداری ارز خارجی (Forex)
این نوع کلاهبرداری اغلب اینطور شروع می‌شود که کلاهبرداران در روزنامه، رادیو، تلویزیون و یا وبسایت، آگهی‌هایی را قرار می‌دهند که قانونی بنظر رسیده و پیشنهادات هیجان‌انگیزی را جهت سرمایه‌گذاری پول در بازار ارز خارجی (Forex)، خرید نرم افزار و یا ثبت نام در دوره‌های تجارت، ارائه می‌دهد. در این نوع از کلاهبرداری‌ها، پول شما معمولا سرمایه‌گذاری نشده و براحتی دزدیده می‌شود. با این حال، اگر پول شما در بازار Forex سرمایه‌گذاری شود، قربانی معمولا اطلاعی از ریسک بالای سرمایه‌گذاری نداشته و باز هم به احتمال زیاد پولش را از دست می‌دهد.

7. Pump and dump (نوعی کلاهبرداری که در آن ارزش سهام خود را بطور غیرطبیعی بالا می‌برند تا سهام ارزان خریداری شده را گران بفروشند)
این نوع کلاهبرداری اکثرا با فرستادن ایمیل‌هایی شروع می‌شود که در آنها معامله‌ای شگفت‌انگیز که یکبار در زندگی ممکن است رخ دهد، تبلیغ می‌شود. چیزی که قربانی نمی‌داند این است که فرد یا شرکتی که سعی در فروش این سهام دارد، صاحب بخش زیادی از آن است. هرچه سرمایه‌گذاران بیشتری از آن سهام خریداری کنند، ارزش آن بیشتر می‌شود. وقتی قیمت سهام به بیشترین میزان خود رسید، کلاهبردار سهام خودش را فروخته و ارزش سهام افت می‌کند و قربانی با سهام بی‌ارزش باقی می‌ماند.
8. طرح کلاهبرداری حساب بازنشستگی
این نوع کلاهبرداری، افرادی را مورد هدف قرار می‌دهد که پس انداز بازنشستگی خود را در حساب بازنشستگی قفل شده (LIRA) نگهداری می‌کنند. در این نوع حساب‌های بازنشستگی، قوانینی در رابطه با حداقل سن شما برای برداشت از حساب (معمولا 55 سالگی) و مقدار برداشت سالانه، وجود دارد.

در این نوع کلاهبرداری، اغلب اوقات در آگهی‌های روزنامه، وام RRSP خاصی تبلیغ می‌شود که به مردم اجازه می‌دهد قوانین مالیاتی را دور زده و از پول پس انداز شده خود در LIRA استفاده کنند. برای گرفتن این وام، قربانی سرمایه‌گذاری LIRA خود را فروخته و با پول آن، سهام یک شرکت تازه راه‌اندازی شده را که در آگهی تبلیغ شده، می‌خرد. در قبال خرید این سهام، به او وعده داده می‌شود که 60 الی 70 درصد از پول سرمایه‌گذاری شده به عنوان وام به او داده خواهد شد و مابقی به عنوان هزینه نگه داشته می‌شود. به مردم گفته می‌شود که آنها پول نقدی دریافت خواهند کرد و مالیات نخواهند پرداخت و همچنان سرمایه‌گذاری با ارزشی را در LIRA خود خواهند داشت. ولی به احتمال زیاد سرمایه‌گذاری انجام شده بی‌ارزش بوده و معمولا افراد پس‌انداز بازنشستگی‌شان را از دست می‌دهند.
9. طرح کلاهبرداری نامه از آفریقای غربی/ نیجریه
معمولا در این نوع کلاهبرداری‌ها، ایمیل‌هایی از سوی شخصی که وانمود می‌کند یک مقام دولتی رده بالا از یک کشور در حال توسعه است، فرستاده می‌شود. معمولا در عنوان این ایمیل‌ها نوشته شده ضروری و یا نیازمند کمک شما. در ایمیل، گفته می‌شود که بدلیل اشتباه مالی، میلیون‌ها دلار از پول آنها، در یک حساب بانک خارجی که نمی‌توانند به آن دسترسی داشته باشند، نگهداشته شده است. در ایمیل معمولا دلایلی مبنی بر نیاز سریع آنها به پول، مانند داشتن فرزند بیمار، داده می‌شود و از مردم می‌خواهند که به آنها کمک کنند تا به پولشان دسترسی یابند.

در قبال آن، به قربانی وعده می‌دهند که بخشی از این سرمایه را به او دهند، معمولا 20 درصد. آنها از قربانی می‌خواهند پولی را به حساب بانک خارجی به عنوان هزینه پردازش واریز کند و اطلاعات بانک خود را از طریق ایمیل و یا فکس برای آنها ارسال کند تا سرمایه آنها به حساب قربانی واریز شود. کلاهبردار با داشتن اطلاعات بانک قربانی، تمام پول او را برداشت می‌کند.اگر متوجه شدید که مورد کلاهبرداری واقع شده‌اید، بهتر است با کارشناس بازیابی کلاهبرداری، برای گرفتن مشاوره تماس بگیرید.

In this article

Join the Conversation